1. Вступ
Політика протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та «Знай свого клієнта» (далі — «AML/KYC Політика») призначена для запобігання та зниження можливих ризиків сервісу buycypt.exchange (далі — «Сервіс») бути залученим до будь-якої незаконної діяльності.
2. Мета внутрішнього регулювання
Сервіс buycypt.exchange дотримується практик і заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що сервіс buycypt.exchange серйозно ставиться до будь-яких спроб використання свого сервісу в незаконних цілях.
3. Попередження
Сервіс buycypt.exchange застерігає користувачів від спроб використання сервісу buycypt.exchange для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого виду, а також для придбання заборонених товарів і послуг. Сервіс buycypt.exchange, його адміністрація, співробітники та власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників і можливі збитки, пов’язані з використанням сервісу buycypt.exchange.
4. Вимоги
Для запобігання незаконним операціям сервіс buycypt.exchange встановлює такі вимоги до всіх Заявок, створених Користувачем:
4.1. Відправник і отримувач Платежу за Заявкою повинні бути однією і тією ж особою. Використання сервісу для переказів на користь третіх осіб суворо заборонено.
4.2. Усі контактні дані, внесені Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, передані Сервісу, повинні бути актуальними, повними та достовірними.
4.3. Суворо заборонено створення Заявок із використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.
4.4. Сервіс buycypt.exchange не обробляє транзакції, сукупний рівень ризику яких перевищує 50%. Такі транзакції не зараховуються на баланс обмінного пункту та повертаються відправнику за вирахуванням мережевої комісії. Оцінка ризику здійснюється за допомогою перевірених AML-аналізаторів.
5. Аналіз транзакцій та Risk Score
Сервіс buycypt.exchange використовує механізм оцінки ризику Risk Score для аналізу криптовалютних транзакцій і перевірки джерела цифрових активів. Оцінка формується на основі даних блокчейну та супутньої аналітичної інформації. Показник Risk Score виражається у відсотках і відображає потенційний рівень ризику.
Методологія передбачає такі категорії:
• 0–25% — низький рівень ризику (Low Risk)
• 25–50% — середній рівень ризику (Medium Risk)
• 50–100% — високий рівень ризику (High Risk)
Контрольним значенням є 50%. Якщо показник перевищує цей рівень, сервіс buycypt.exchange може застосувати внутрішні заходи контролю, включаючи тимчасове призупинення операції, додаткову перевірку або відмову в її виконанні.
6. AML-інструменти
Для оцінки транзакцій сервіс buycypt.exchange може використовувати сторонні інструменти блокчейн-аналітики, зокрема:
• AMLBot
• Crystal Blockchain
• Chainalysis
• Scorechain
• Elliptic
• GetBlock
• CryptoCash
• 001k Bot
Отримані дані використовуються для визначення рівня ризику транзакцій.
Для самостійної перевірки користувач може використовувати:
https://www.bestchange.ru/report/
7. Строки AML-перевірки
Стандартний строк перевірки становить від 24 до 72 годин. В окремих випадках — до 7 робочих днів.
8. Повернення коштів
Сервіс buycypt.exchange має право повернути кошти на вихідну адресу після завершення перевірки.
Комісія становить до 5% (але не більше 100 USD).
9. Процедури верифікації
Сервіс buycypt.exchange може вимагати:
• Фото з паспортом
• Скан паспорта
• Підтвердження джерела коштів
• Відео з підтвердженням особи та транзакції
У разі відсутності відповіді понад 6 місяців:
• Повернення коштів
• Передача справи до компетентних органів
Сервіс має право:
• Повторно перевіряти користувачів
• Відмовляти в обслуговуванні
• Передавати дані відповідно до законодавства
10. Відповідальна посадова особа
Сервіс buycypt.exchange призначає відповідальну особу з AML, яка:
• Контролює процеси
• Аналізує транзакції
• Взаємодіє з державними органами
11. Аналіз поведінки
Сервіс buycypt.exchange аналізує поведінку користувачів і транзакції для виявлення ризиків.
12. Проведення перевірок клієнтів
Сервіс buycypt.exchange має право:
• Призупинити операцію
• Запросити документи
• Передати інформацію до компетентних органів
13. Конфіденційність
Сервіс buycypt.exchange гарантує конфіденційність даних, за винятком випадків, передбачених законодавством.
14. Висновок
Сервіс buycypt.exchange не несе відповідальності за незаконне використання, але вживає всіх можливих заходів для запобігання таким діям. Користувач, користуючись сервісом, погоджується з цією Політикою та зобов’язується її дотримуватися.
