1. Введение
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступным путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML/KYC Политика») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков сервиса buycypt.exchange (далее — «Сервис») быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
2. Цель внутреннего регулирования
Сервис buycypt.exchange придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что сервис buycypt.exchange относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
3. Предостережение
Сервис buycypt.exchange предостерегает пользователей от попыток использования сервиса buycypt.exchange для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Сервис buycypt.exchange, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса buycypt.exchange.
4. Требования
Для предотвращения операций незаконного характера сервис buycypt.exchange устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
4.4. Сервис buycypt.exchange не обрабатывает транзакции, совокупный уровень риска по которым превышает 50%. Такие транзакции не подлежат зачислению на баланс обменного пункта и будут возвращены отправителю за вычетом комиссии сети. Оценка уровня риска кошелька или транзакции производится с использованием проверенных AML-анализаторов.
5. Анализ транзакций и Risk Score
Сервис buycypt.exchange применяет механизм оценки риска Risk Score для анализа криптовалютных транзакций и проверки источника цифровых активов. Оценка формируется на основе анализа информации из блокчейна и сопутствующих аналитических данных. Показатель Risk Score выражается в процентах и отражает уровень потенциального риска, связанного с происхождением криптоактивов.
В рамках используемой методологии выделяются следующие категории:
• 0–25% — низкий уровень риска (Low Risk).
• 25–50% — умеренный уровень риска (Medium Risk).
• 50–100% — высокий уровень риска (High Risk).
Контрольным значением показателя является 50%. Если рассчитанный Risk Score превышает данный уровень, сервис buycypt.exchange может применить меры внутреннего контроля, включая временную приостановку обработки транзакции, проведение дополнительной проверки либо отказ в выполнении операции.
6. AML-инструменты
В целях оценки криптовалютных транзакций сервис buycypt.exchange может применять сторонние инструменты блокчейн-аналитики, включая:
• AMLBot
• Crystal Blockchain
• Chainalysis
• Scorechain
• Elliptic
• GetBlock
• CryptoCash
• 001k Bot
Полученные данные используются для определения уровня риска транзакций.
Для самостоятельной проверки пользователь может использовать:
https://www.bestchange.ru/report/
7. Сроки проведения AML-проверки
Обычный период — от 24 до 72 часов. В отдельных случаях — до 7 рабочих дней.
8. Возврат средств
Сервис buycypt.exchange вправе вернуть средства на исходный адрес после завершения проверки.
Комиссия — до 5% (но не более 100 USD).
9. Процедуры верификации
Сервис buycypt.exchange может запрашивать:
• Фото с паспортом
• Скан паспорта
• Подтверждение источника средств
• Видео с подтверждением личности и транзакции
При отсутствии ответа более 6 месяцев:
- Возврат средств
- Эскалация в органы
Сервис вправе:
• Проверять пользователей повторно
• Отказывать в обслуживании
• Передавать данные в рамках закона
10. Ответственное должностное лицо
Сервис buycypt.exchange назначает ответственное лицо за AML, которое:
• Контролирует процессы
• Анализирует транзакции
• Взаимодействует с органами
11. Анализ поведения
Сервис buycypt.exchange анализирует поведение пользователей и транзакции для выявления рисков.
12. Выполнение проверок клиентов
Сервис buycypt.exchange вправе:
• Приостановить операцию
• Запросить документы
• Передать данные в органы
13. Конфиденциальность
Сервис buycypt.exchange гарантирует конфиденциальность данных, за исключением случаев, предусмотренных законом.
14. Заключение
Сервис buycypt.exchange не несёт ответственности за незаконное использование, но принимает меры по предотвращению таких действий. Пользователь соглашается с политикой при использовании сервиса.
